近年来，中国人民银行宁波市分行持续强化防范打击非法金融活动，指导金融机构通过“源头严防、过程严管、风险严控、宣传严实”四严举措，构建了全链条、立体化的防非工作体系，有效维护人民群众的财产安全，守护宁波健康稳定的金融环境。
一、源头严防，扎紧账户治理防控“篱笆墙”
组织开展“蓝盾”、“净链”专项行动，建立健全账户分类分级管理机制。深入推进涉诈涉赌风险防控，协同打击电信网络诈骗犯罪活动，助力全市案件数量、损失金额同比分别下降22.9%和25.3%。组织金融机构对1100余个金融产品全面开展涉诈风险评估，及时发现并堵塞风险漏洞。
二、过程严管，织密可疑违规情况“监测网”
引导金融机构落实对新产品、新业务的洗钱风险评估机制，持续完善非法集资、涉诈涉赌等可疑交易监测模型，近一年来共计拦截异常交易400余万笔、资金约670亿元，24起非法集资风险线索被公安机关立案调查。动态、实时监测网络炒汇平台、征信修复线索，近一年清理整治网络炒汇平台网站21个，向经营范围中违规带有“征信”字样企业发送《监管提示函》78份。
三、风险严控，构建部门协同处置“联动链”
持续完善跨部门协同机制，不断提升打击非法金融活动的整体效能。近一年来，联合公安、海关、税务等部门，破获宁波“4·11”移民中介非法转移资金、非法经营案，立案查处骗税、地下钱庄等非法跨境金融案件28起，罚没金额2192.93万元。推动司法机关对15起案件以洗钱罪进行宣判，认定洗钱金额约7.77亿元。指导银行机构协助公安机关打击处置诈骗犯罪嫌疑人773人，成功劝阻潜在诈骗受害人418人次，累计为群众挽回损失3000余万元。
四、宣传严实，提升全民非法金融“免疫力”
指导金融机构依托营业网点，积极开展内容丰富、针对性强的宣教活动，有效筑牢公众风险防范意识。近一年来，全市金融机构开展反诈防非线下宣传活动2.2万余场，覆盖受众2394万人次；通过线上媒体平台开展主题宣传2万余次，其中反诈主题有奖竞答活动累计参与17万人次，相关宣传内容阅读量超513万人次；征信知识线上答题活动累计吸引5.6万人参与答题。
下一步，人民银行宁波市分行将持续深化“四严”举措，不断提升风险监测精度、深化科技赋能水平、拓展宣传教育覆盖面，切实筑牢金融安全“防火墙”，为人民群众创造更加稳定、放心的金融环境。
|
无障碍浏览
